反洗錢惹民怨 蘇揆到銀行突襲 放寬50萬以下交易查核
2019-01-18銀行因應防詐編及洗錢防制措施若民怨,行政院長蘇貞昌今(17)日在金管會主委顧立雄及財政部長蘇建榮陪同下,赴合作金庫銀行總行視察,他肯定銀行關懷民眾防詐騙,加強洗錢防制,但「過猶不及」,應該給予9成絕大多數客戶最大方便與尊重,在要求副院長陳其邁召開跨部會討論後,決定原規定50萬元以上交易維持原本查驗措施,未滿50萬元的提領存,若屬於正常客戶的例行行為,不要再對客戶增加麻煩的要求。
顧立雄會後受訪也表示,多數金融交易是正常交易活動,洗錢防制措施應便民,並符合比例原因,因此將進行多項簡政便民新措施,像是無摺存款50萬元以下交易,如金融機構已有資料,不須請存款人出示身分證明文件核對,而以轉帳方式進行無摺存款者,無須留存資料,辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。
蘇貞昌說,他收到很多陳請,民眾到銀行領一點錢就算熟識,也一再被詢問及填寫資料,他覺得是「過猶不及」,這樣做不僅過當,也增加銀行行員負擔,銀行在加強洗錢防制及關懷防詐騙同時,對絕大多數往來客戶民眾也要給予最大尊重與方便。
銀行因應防詐編及洗錢防制措施若民怨,行政院長蘇貞昌今(17)日在金管會主委顧立雄及財政部長蘇建榮陪同下,赴合作金庫銀行總行視察,他肯定銀行關懷民眾防詐騙,加強洗錢防制,但「過猶不及」,應該給予9成絕大多數客戶最大方便與尊重,在要求副院長陳其邁召開跨部會討論後,決定原規定50萬元以上交易維持原本查驗措施,未滿50萬元的提領存,若屬於正常客戶的例行行為,不要再對客戶增加麻煩的要求。
顧立雄會後受訪也表示,多數金融交易是正常交易活動,洗錢防制措施應便民,並符合比例原因,因此將進行多項簡政便民新措施,像是無摺存款50萬元以下交易,如金融機構已有資料,不須請存款人出示身分證明文件核對,而以轉帳方式進行無摺存款者,無須留存資料,辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。
蘇貞昌說,他收到很多陳請,民眾到銀行領一點錢就算熟識,也一再被詢問及填寫資料,他覺得是「過猶不及」,這樣做不僅過當,也增加銀行行員負擔,銀行在加強洗錢防制及關懷防詐騙同時,對絕大多數往來客戶民眾也要給予最大尊重與方便。
也因為看到這些民怨,蘇貞昌覺得應該立即排除,因此要求行政院副院長陳其邁召集金管會、財政部、法務部和內政部討論,決定原規定超過50萬元以上交易,維持原來的查驗措施,未滿50萬元的提領存等交易,若屬正常客戶的例行行為,不要再提對客戶增加麻煩的要求,這銀行行員可判斷,
至於今年元旦上路,3萬元以上無摺存款必須提供身分資料供銀行核對,3萬元以下也要留存資料的部分,蘇貞昌說,如果有往來資料在銀行的,也不要再有相關資料查證,但陌生客人還是要加強關懷和防範。
顧立雄也說明,在銀行櫃台實施認識客戶措施主要有2大項,包括防制洗錢及防詐騙關懷措施,對於洗錢防制,銀行必須要區分高低風險不同,尤其超過9成的客戶屬低風險,應給予便民措施。而在行政院副院長陳其邁主持下,金管會也已與洗防辦、內政部警政署等單位開會,並訂出多項便民新原則。
顧立雄說,像是無摺存款50萬元以下,若金融機構已經有資料,像是該銀行客戶或是曾經來辦理交易,已有留下資料就不需要再出示文件資料核對。
同時,以轉帳方式進行無摺存款者,銀行不需要向客戶留存資料,而繳納稅款、規費者,這些錢是給政府,不用擔心詐騙問題,也不適用洗錢防制規定。
另外,洗錢防制應便民並且符合比例原則。顧立雄進一步舉例說明,如果1家小吃店每天都會固定拿1、20萬來銀行進行無摺存錢,銀行既然已留存他個人資料,若每次還要硬性規定、查驗他的身分證明文件,對民眾就很不方便,以後就不需要這樣要求。
高雄市三民區佳星當舖位於高雄市三民區九如一路351號,為政府立案公會首選之優良當舖,誠信經營,服務親切。
在你急須週轉的關鍵時刻,佳星汽車借款給您最專業的服務。
沒有銀行繁瑣的手續,只秉持快速、簡單便利、低利息的典當、融資流程。
不管是個人小額借貸、公司 / 工廠大額融資、汽機車借款免留車、臨時週轉金、代償等,佳星汽機車借款免留車是您融資的最佳夥伴。
佳星當舖現在提供給您的,無論您是個人戶還是公司行號工商融資、大額借款、營運週轉金、臨時週轉金、大宗貨品借款、貴重物品借款及汽機車借款免留車 ... 等多元化選擇讓您輕輕鬆鬆解決困難。
佳星當舖營業項目如下:
1.汽車借款.機車借款(重型機車) 不限車齡來就借免留車
2.公司.工廠.自營商大額週轉資料齊全立即放款
3.各類物品質借(鑽石.名錶.黃金...等) 保證當價最高
4.代辦二胎房屋借款(不限地區.不限屋齡)安心放心細心
5.他舖轉當(代還前胎) 轉當即降急需可加借
高雄市三民區九如一路351號靠近大昌路口
TEL:07-3962966
營業時間:週一至週日 AM 8:30~PM 9:00
佳星當舖│高雄當舖│高雄汽機車借款│高雄借錢│高雄借款│高雄週轉│高雄流當品│高雄典當│高雄免留車│汽機車借款│高雄當鋪│高雄汽機車借錢│汽車借錢│機車借錢│屏東當舖│鳳山區當舖│三民區當舖│苓雅區當舖│小港區當舖│左營區當舖│鳳山區當舖│前金區當舖│楠梓區當舖│鼓山區當舖│新興區當舖│鹽埕區當舖│汽車借錢│機車借錢│高雄融資│九如路當舖│當舖推薦│短期借錢│借貸│融資公司│車貸│房貸│二胎│利息低│服務好│免留車│便宜│手機借錢│黃金借錢│手錶借錢│包包借錢│免費鑑定│精品當舖│精品借款│